Vorsorgen? Ja, bitte.

Aber mit Chance auf Rendite.

Für alternative Investments und Vorsorgekonzepte besteht eine starke Nachfrage. Die Oberbank kooperiert seit vielen Jahren mit der Generali Versicherung AG und greift im Lebensversicherungsbereich auf die Produktpalette der Generali Versicherung zurück. Thomas Fraueneder, Vorsorge-Experte der Oberbank AG, Abteilung Privatkunden berichtet über die Produkthighlights in Bezug auf Geldanlage mit Lebensversicherungen.

Wie sehen die KundInnen der Oberbank mittlerweile die Geldanlagemöglichkeiten und Vorsorge in nachhaltige Investments?

Nachhaltigkeit wird insbesondere bei der Vorsorge zu einem immer wichtigeren Thema. Auch bei der Geldanlage kann man nachhaltige Entscheidungen treffen und ökologische und soziale Aspekte in den Vordergrund rücken. Jeder hat damit die Möglichkeit, einen Beitrag zu leisten, die Zukunft besser zu gestalten, und gleichzeitig die Chance auf attraktive Renditen zu wahren, indem er verantwortungsbewusst investiert. Mit vielen nachhaltigen Fonds ermöglichen wir genau das.

Welche alternativen Vorsorgelösungen haben Sie im Angebot?

Für Veranlagungen im Rahmen des Generali LifePlan** und Generali LifeInvest** bieten wir Investmentfonds an, die unterschiedliche Schwerpunkte innerhalb der UN-Kriterien für nachhaltige Investitionen setzen. Die angebotenen Investmentfonds unterliegen einer laufenden Beobachtung. Damit können wir die Wünsche unserer KundInnen nach nachhaltigen Investments hervorragend abdecken.

Der Generali LifePlan verbindet flexibel die Vorteile der klassischen Lebensversicherung mit einer Fondsveranlagung und nimmt auf die Bedürfnisse unterschiedlicher Lebensabschnitte Rücksicht. Nahezu jedes Risikoprofil lässt sich durch die Kombination von klassischer und fondsgebundener Veranlagung darstellen. Ebenso kann durch die Auswahl der zugrunde liegenden Investmentfonds eine individuelle Ertrags-/Risikosteuerung erfolgen. Die Veranlagungsstrategie kann mittels Fondswechsel 4 x jährlich kostenlos durchgeführt werden. Je nach vereinbarter Laufzeit können innerhalb der letzten fünf Jahre vor Ablauf und frühestens nach dem zehnten Versicherungsjahr, die vorhandenen Fondsanteile in einen anderen Investmentfonds mit geringerem Risiko-/Ertragsprofil umgeschichtet und dadurch das Veranlagungsrisiko reduziert werden. Mit der Teilauszahlungsoption ist ein Teil des Vermögens vorzeitig nutzbar. Der Ablebensschutz im Generali LifePlan kann je nach Wunsch in Höhe von 10 bis 200 Prozent der Bruttoprämiensumme gewählt werden.

Auch mit Generali LifeInvest, der innovativen fondsgebundenen Lebensversicherung mit Einmalprämie, punktet die Generali Versicherung in herausfordernden Zeiten.

Welche Vorteile bietet die Generali LifeInvest mit Einmalprämie?

Der Fokus liegt auf exklusiven, institutionellen Fonds, die für PrivatkundInnen normalerweise nicht verfügbar sind. Strategie und Ausrichtung der institutionellen Fondsanteilsklassen sind maßgeblich, um in die Fondspalette aufgenommen zu werden. Das Ergebnis der Fondsauswahl ist somit eine breite Streuung von Fonds, die den KundInnen eine Veranlagung abhängig von ihrer individuellen Risikoneigung erlaubt. Darüber hinaus können KundInnen mit dem Einstiegs- und Ablaufmanagement das Veranlagungsrisiko reduzieren. Bei Wunsch kann die Veranlagungsstrategie 4 x jährlich kostenlos verändert werden. Auch ein Ablebensschutz kann vereinbart und eine individuelle Vermögensweitergabe außerhalb der Verlassenschaft geregelt werden. Im Generali Kundenportal stehen tagesaktuelle Werte zum Versicherungsvertrag inklusive aller gewählten Fonds zur Verfügung. KundInnen sind damit laufend auf dem aktuellen Stand.

Stehen KundInnen der Oberbank zur Abdeckung biometrischer Risiken weitere Zusatzdeckungen zur Verfügung?

Selbstverständlich. Berufsunfähigkeits- und Erwerbsunfähigkeits-Zusatzversicherungen werden immer häufiger nachgefragt. Diese Zusatzdeckungen bieten eine finanzielle Unterstützung bei einer krankheits- oder unfallbedingten Berufs- oder Erwerbsunfähigkeit. Auch für den Fall einer schweren Krebserkrankung bietet die Generali eine Vorsorgemöglichkeit an. Eine Einmalzahlung sorgt für finanzielle Entlastung zumindest für einen Teil der Fixkosten wie Miete oder Strom oder auch für Therapien bzw. private Aktivitäten. Ebenso können zusätzliche Leistungen bei Ableben durch einen Unfall vereinbart werden.

Hervorzuheben ist, dass all diese Risiken in einer Versicherung kombinierbar sind. Die Gestaltungsmöglichkeiten einer finanziellen Vorsorge sind groß. Das Leben ist nicht planbar, die Risikovorsorge schon. Entscheidend im Vorsorgebereich ist, die Deckungskonzepte laufend an die Interessen und Wünsche Oberbank KundInnen anzupassen. Wir empfehlen das bestehende Vorsorgekonzept regelmäßig mit den Oberbank BeraterInnen zu besprechen und im Bedarfsfall anzupassen.  Das Produktangebot unseres Kooperationspartners, der Generali Versicherung AG, ist vielfältig und wir sind überzeugt, für jede Kundin und jeden Kunden eine passende Lösung zu finden.

** Es handelt sich um Produkte der Generali Versicherung AG, Landskrongasse 1-3, A-1010 Wien in Kooperation mit der Oberbank AG.

Bei dieser Publikation handelt es sich um eine unverbindliche Werbeunterlage, die ausschließlich als Kundeninformation dient und keinesfalls ein Angebot, eine Aufforderung oder eine Empfehlung zum Kauf darstellt. Die Basisinformationsblätter finden Sie unter generali.at/privatkunden/vorsorge-vermoegen/kundeninformationsdokumente. Generali Versicherung AG, Sitz in Wien, registriert  beim Handelsgericht Wien unter FN 38641a generali.at

Die Angaben gemäß § 25 Mediengesetz finden Sie unter folgendem Link: https://www.oberbank.at/aktionarsstruktur

Dieser Artikel wurde am 11.04.2022 erstellt.

Fotoquelle: Shutterstock