Leistungen im Private Banking

MARKETINGMITTEILUNG: Die vorliegenden Informationen dienen lediglich der unverbindlichen Information von Kunden. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Sie berücksichtigt nicht die persönlichen Merkmale des Kunden und kann eine individuelle Beratung und Risikoaufklärung durch einen Berater nicht ersetzen.

Veranlagungen in Finanzinstrumente bergen neben Chancen auch Risiken und können mit erheblichen Verlusten verbunden sein.

Anlageberatung Filialbanken 2025: Oberbank Testsieger

Im Rahmen der ÖGVS-Studie „Anlageberatung Filialbanken“ wurden die Leistungen von sechs überregionalen Banken mit der Methodik Mystery Check bewertet. Pro Bank fanden fünf Tests statt. Speziell qualifizierte, verdeckte Tester:innen ließen sich zu einem vorgegebenen Szenario beraten und füllten anschließend einen Fragebogen mit insgesamt 41 Fragen aus. Zusätzlich wurde die Passung der Anlageempfehlungen zur Risikoorientierung der Testkund:innen durch Expert:innen beurteilt.

Das Testurteil setzte sich aus den Leistungen der Banken in den folgenden vier Haupttestkategorien zusammen, die mit unterschiedlicher Gewichtung in die Gesamtwertung eingingen:

1. Ambiente: Machte die Bankfiliale einen sauberen und gepflegten Eindruck? (10% des Gesamtwertes)
2. Service: Wurden die Testkund:innen freundlich und zuvorkommend behandelt? (25% des Gesamtwertes)
3. Beratung: Erfolgte eine umfassende Analyse der Situation der Testkund:innen, eine kompetente Beratung und eine passende Produktempfehlung? (40% des Gesamtwertes)
4. Transparenz: Wurde das Beratungsgespräch angemessen dokumentiert und waren die Kosten der empfohlenen Produkte transparent dargestellt? (25% des Gesamtwertes)

Die Oberbank erfüllte die gesetzten Kriterien insgesamt am besten und wurde mit einer TOP-Beratung und gutem Service Testsieger.