Oberbank Premium Strategie

Österreichischer Dachfonds Award des GELD-Magazins

Bereits zum 23. Mal zeichnete das „Geld-Magazin“ (Ausgabe November 2023) mit dem österreichischen Dachfonds Award jene Fondsmanager aus, die herausragende Leistungen erbrachten. Dabei wurden in 10 Kategorien Dachfonds ausgezeichnet. Die Oberbank Premium Strategien, sowie auch vier weitere Fonds der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft m.b.H wurden ausgezeichnet:

Es handelt sich bei den angegebenen Werten um Vergangenheitswerte. Zukünftige Entwicklungen können davon nicht abgeleitet werden.

Die Basis für die Bewertung bildeten 400 Dachfonds, die nach Asset-Klassen in 10 Kategorien eingeteilt wurden. Dabei wurden alle Dachfonds berücksichtigt, die in Österreich zum öffentlichen Vertrieb zugelassen sind, auch Privatanlegern angeboten werden und deren Fondsvolumen zumindest fünf Millionen Euro beträgt. Die Siegerermittlung erfolgte nach der Sharpe Ratio (mit einem sicheren Zinssatz von 0,2%) in den Zeiträumen ein, drei und fünf Jahre – sofern in der jeweiligen Kategorie im entsprechenden Zeitraum zumindest sechs Dachfonds rangierten. Stichtag für die Auswertung war der 30.September 2023.

Quelle: GELD-Magazin Nr 5/2023

Chancen & Risiken

Ihre Chancen auf einen Blick:

• Exklusive Vermögensverwaltung
• Expert:innen kümmern sich um Ihr Investment
• Breite Streuung durch verschiedene Assetklassen
• Hohe Flexibilität – einfacher und rascher Wechsel der Strategie möglich
• Langfristiger Kapitalzuwachs steht vor kurzfristiger Spekulation

Worauf Sie beim Kauf achten sollten:

Marktrisiko - Kurs- und Wertveränderungsrisiko

Die Kursentwicklung hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab, dies kann zu Kursschwankungen führen. Eine breite Streuung im Fonds kann eine gegebenenfalls rückläufige Gesamtentwicklung zwar etwas abfedern, aber nicht verhindern.

Währungsrisiko

Anleger:innen sollten auch an ein mögliches Währungsrisiko denken. Bei Investmentfonds, die auch auf fremde Währungen lautende Wertpapiere investieren, muss berücksichtigt werden, dass sich auch die Währungsentwicklung negativ auf die Performance des Fonds auswirken kann.

Fähigkeit des Fondsmanagement

Positive Ergebnisse des Fonds in der Vergangenheit sind nicht ohne weiteres in die Zukunft übertragbar. Der Anlageerfolg kann durch die Entscheidungen des Fondsmanagements wesentlich beeinflusst werden. Daher ist es umso wichtiger sich beim Kauf eines Investmentfonds für eine renommierte und erfahrene Fondsgesellschaft zu entscheiden.

MARKETINGMITTEILUNG: Die vorliegenden Informationen dienen lediglich der unverbindlichen Information von Kund:innen. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Sie berücksichtigt nicht die persönlichen Merkmale des Kunden/ der Kundin und kann eine individuelle Beratung und Risikoaufklärung durch einen/eine Berater:in nicht ersetzen. Die Kurse gelten per Stichtag und sind freibleibend. Alleinverbindliche Rechtsgrundlage für den Kauf von Investmentfondsanteilen sind der jeweilige Prospekt und das Basisinformationsblatt. Der veröffentlichte Prospekt sowie das Basisinformationsblatt in der jeweils aktuellen Fassung stehen für den interessierten Anleger in deutscher Sprache unter www.3bg.at sowie bei der Oberbank AG, 4020 Linz, Untere Donaulände 28 während der üblichen Geschäftsstunden zur kostenlosen Ausgabe bereit.