Investmentfonds

In Sachen Geldanlage bieten Investmentfonds eine Vielzahl an Möglichkeiten. Egal ob regelmäßige Ansparungen oder einmalige Veranlagungen - für jeden Anlagetyp ist etwas dabei!

 

Das professionelle Management der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft m.b.H agiert in Ihrem Sinne. Ob Marktbeobachtungen, Analysen, Gewichtungen und vieles mehr – übertragen Sie diese Aufgabe den erfahrenen Mitarbeiter:innen der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft m.b.H.

 

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Wie funktioniert ein Investmentfonds?

Ein Fonds ist vergleichbar mit einem Topf, in welchen das Geld aller Anleger:innen einbezahlt und in weiterer Folge in Wertpapiere angelegt wird.

 

Je nach Höhe der Einlage erhält die/der Anleger:in Fondsanteile und ist somit am Fondsvermögen beteiligt.

 

Ein Fonds ist vergleichbar mit einem Topf, in welchen das Geld aller AnlegerInnen einbezahlt wird. Das gesammelte Geld im „Topf“ wird von einem professionellen Fondsmanagement investiert.

 

Das gesammelte Geld im „Topf“ wird von einem professionellen Fondsmanagement unter Chance-, Risiko- und Sicherheitsaspekten in unterschiedlichste Anlageklassen, wie Aktien, Anleihen oder sonstige Veranlagungen investiert.

Die laufenden Geschäfte, also Kauf und Verkauf der Investments führt das Fondsmanagement durch.

 

Mittels Fonds können Anleger:innen auch in Märkte investieren, die aufgrund gewisser Barrieren (Mindestanlagesummen, gesetzliche Kriterien, Informationsbeschaffung, etc.) direkt nur schwer zugänglich sind. 

 

Durch diese breite Streuung der Fonds auf viele verschiedene Wertpapiere wird einerseits das Risiko verteilt und andererseits möglichst hoher Ertrag erwirtschaftet.

Fondspreise

Fonds der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft m.b.H. und ihre Preise – für Sie auf einen Blick.

 

Zu den Preisen

 

Die wichtigsten Arten von Investmentfonds

Aktienfonds 

Aktienfonds legen überwiegend in Aktien an. Die Manager:innen konzentrieren sich bei der Einzeltitelauswahl je nach Fondscharakteristik auf bestimmte Länder, Regionen oder Branchen bzw. Themen. Aktienfonds sind für langfristige Anlagen mit dem vorrangigem Ziel „Wertsteigerung“ interessant, da es sich bei einer Aktie um eine direkte Unternehmensbeteiligung mit hoher Ertragschance handelt, kann es gelegentlich zu größeren Kursschwankungen kommen.

Rentenfonds 

Rentenfonds veranlagen vornehmlich in Anleihen und Geldmarktpapiere. Auch hier sorgt das Fondsmanagement für eine wohldurchdachte Struktur in Bezug auf Laufzeit der Papiere, Bonität der Emittent:innen sowie die Gewichtung ausgewählter Währungen. Die wichtigste Ertragskomponente bei Rentenfonds sind Zinseinnahmen. Wechselkurse können je nach Fonds-Charakteristik ebenfalls einen wesentlichen Ertragsfaktor darstellen. Rentenfonds sind für Anleger:innen mit mittelfristigem Anlagehorizont und mittleren Renditeerwartungen interessant. Sie haben grundsätzlich ein geringeres Kursschwankungsrisiko als Aktienfonds.

Mischfonds/Managementkonzepte 

Mischfonds kombinieren verschiedenen Anlageklassen (z.B.: Aktien, Anleihen, Rohstoffe, etc). Je nach Marktgegebenheiten und Fondscharakteristik kann der Schwerpunkt innerhalb der Anlageformen variieren. Das erlaubt den Fondsmanager:innen eine noch größere Flexibilität. Diese Fondskategorie eignet sich speziell für Anleger:innen, die noch breiter streuen möchten als in reine Aktien- und Rentenfonds und eine möglichst flexible Anlageform suchen.

Fondssparen

  • Flexibles Ansparen ab € 50,– monatlich
  • Individuelle Fondsauswahl für Ihre Veranlagungsstrategie
  • Professionelles Management der 3 Banken-Generali Investment-Gesellschaft m.b.H.
  • Auch geeignet als Geschenk!
  • Jetzt auch nachhaltig.

 

Bitte beachten Sie, dass Veranlagungen in Investmentfondsanteile Wertschwankungen unterliegen und dass es sich beim Fondssparen um keine Spareinlage handelt, sondern um eine laufende Investition in Investmentfonds. Investmentfonds unterliegen nicht der Einlagensicherung. Kapitalverluste sind möglich.

 

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Ruhig bleiben bei fallenden Kursen

Durchschnittspreisverfahren

Viele Anleger:innen fürchten bei fallenden Kursen um ihr eingesetztes Kapital. Kein Grund, die Nerven zu verlieren! Für langfristig orientierte Anleger:innen stellen fallende Kurse beim Fondsparen eine Chance dar, denn mit regelmäßigen Einzahlungen profitieren Sie vom Durchschnittskaufpreis: Sind die Preise niedrig sind, werden mehr Fondsanteile erworben und die/der Anleger:in erzielt damit einen günstigeren Durchschnittspreis für seine Fondsanteile als bei einem einzelnen Kauf.

Bei stark steigenden Kursen / geringen Kursschwankungen kann die Performance niedriger als bei Einmalveranlagung ausfallen.

 

Beispiel: Die/der Anleger:in investiert in einen Fonds monatlich € 100,-:
Vermögensstand im Mai: 5,66 Anteile à € 100,- = € 566,-

 

Beispiel: Der/Die Anleger:in investiert in einen Fonds monatlich € 100,-. Falls Sie Unterstützung bei der visuellen Erkennung, der Screenreader-Auslesbarkeit oder bei der Interpretation der Grafik benötigen, kontaktieren Sie gerne Ihre:n Kundenberater:in bzw. unseren Kundenservice unter kundenservice@oberbank.at.

Chancen und Risiken

Vorteile von Investmentfonds

  • Professionelles Management
    Teams von SpezialistInnen analysieren Finanzmärkte, sorgen für eine bestmögliche Anlage-Mischung und passen diese auch wieder im Bedarfsfall an.
     
  • Ertragsoptimierung und Risikominimierung durch breite Streuung
    Ein Investmentfonds legt das Geld in eine Vielzahl von Aktien, Anleihen sowie sonstige Veranlagungen an. Ziel ist es, durch diese „erlesene Mischung“ von Branchen, Themen und Regionen, den Ertrag zu optimieren und gleichzeitig das Risiko zu minimieren.
     
  • Anlegerschutz
    Investmentfonds sind als sogenanntes Sondervermögen konkurssicher - im Fall einer Insolvenz geht das Fondsvermögen nicht in die Konkursmasse ein sondern bleibt eigenständig erhalten.
     
  • Flexibilität
    Investmentfondsanteile können jederzeit und in gewünschter Höhe zum aktuellen Wert (Preis) erworben und wieder veräußert werden. Die Anlegerin/Der Anleger bestimmt die Höhe seiner Investition – ob in kleinen Teilbeträgen (Fondssparen) oder als einmalige Anlage. 
     
  • Transparent
    Prospekte sowie Halbjahres- und Jahresberichte bieten InvestorInnen laufend detaillierte Informationen über das Anlagevermögen.

 

  • Kleine Beträge, große Wirkung!
    Bereits ab 50 €,- monatlich haben Sie gute Ertragschancen, bei breit gestreutem Risiko mittelfristig ein Vermögen zu bilden. Der monatliche Dauerauftrag sorgt dafür, dass alles nach Plan läuft.
     
  • Flexibel auf Ihre Wünsche anpassen.
    Sie sind nicht an fixe Beträge und Laufzeiten gebunden. Dadurch können Sie im Oberbank Kundenportal auf Änderungen Ihrer Anlageziele oder Ihrer finanziellen Situation rasch und flexibel reagieren.
     
  • Ihr Geld - jederzeit verfügbar.
    Sie können Ihre Anteile, unabhängig von der Höhe der Auszahlung, zu jedem Zeitpunkt im Kundenportal ** verkaufen.

 

  • Ihr Erspartes immer im Überblick.
    Behalten Sie die Entwicklung Ihrer Fonds immer und von überall aus im Überblick via Kundenportal oder Oberbank App. Zusätzlich erhalten Sie zweimal jährlich einen Transaktionsliste.

 

**Voraussetzung: Internetbanking-Anmeldung (Oberbank Kundenportal) und Internetverbindung; Nutzung eines Wertpapier-Depots und gültiges Anlegerprofil.

Darauf ist beim Kauf zu achten

  • Marktrisiko - Kurs- und Wertveränderungsrisiko
    Die Kursentwicklung hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab, die ihrerseits von der allgemeinen Lage der Weltwirtschaft sowie den wirtschaftlichen und politischen Rahmenbedingungen in den jeweiligen Ländern beeinflusst wird, dies kann zu Kursschwankungen führen. Eine breite Streuung im Fonds kann eine gegebenenfalls rückläufige Gesamtentwicklung zwar etwas abfedern, aber nicht verhindern.

 

  • Fähigkeit des Fondsmanagement
    Positive Ergebnisse des Fonds in der Vergangenheit sind nicht ohne weiteres in die Zukunft übertragbar. Der Anlageerfolg kann durch die Entscheidungen des Fondsmanagements wesentlich beeinflusst werden. Daher ist es umso wichtiger sich beim Kauf eines Investmentfonds für eine renommierte und erfahrene Fondsgesellschaft zu entscheiden.
     
  • Währungsrisiko
    Anleger sollten auch an ein mögliches Währungsrisiko denken. Bei Investmentfonds, die auch auf fremde Währungen lautende Wertpapiere investieren, muss berücksichtigt werden, dass sich auch die Währungsentwicklung negativ auf die Performance des Fonds auswirken kann. In vielen Fonds wird der Fremdwährungsanteil jedoch weitestgehend abgesichert.
     
  • Risiko nach Fondsschwerpunkt
    Regionale Fonds und Länderfonds sind von der Entwicklungen eines bestimmten Marktes abhängig. Bei Branchenfonds fehlt eine branchenübergreifende Risikostreuung von vornherein. Daher macht es Sinn in breit gestreute internationale Fonds zu investieren.

MARKETINGMITTEILUNG: Die vorliegenden Informationen dienen lediglich der unverbindlichen Information von Kund:innen. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar. Sie berücksichtigt nicht die persönlichen Merkmale des Kunden/ der Kundin und kann eine individuelle Beratung und Risikoaufklärung durch einen/eine Berater:in nicht ersetzen. Die Kurse gelten per Stichtag und sind freibleibend. Alleinverbindliche Rechtsgrundlage für den Kauf von Investmentfondsanteilen sind der jeweilige Prospekt und das Basisinformationsblatt. Der veröffentlichte Prospekt sowie das Basisinformationsblatt in der jeweils aktuellen Fassung stehen für den interessierten Anleger in deutscher Sprache unter www.3bg.at sowie bei der Oberbank AG, 4020 Linz, Untere Donaulände 28 während der üblichen Geschäftsstunden zur kostenlosen Ausgabe bereit.

Vielseitig und flexibel.

Auch online im Oberbank Kundenportal.*

Sie haben ein Oberbank Wertpapier-Depot und ein gültiges Anlegerprofil? Dann bietet Ihnen das Oberbank Kundenportal folgende Möglichkeiten:

 

  1. Ähnlich wie beim Dauerauftrag haben Sie die Möglichkeit, mit dem Fondssparen online zu beginnen.
  2. Weiters können Sie individuell auf Änderungen Ihrer Anlageziele reagieren (Fondswechsel).
  3. Darüber hinaus haben Sie die Möglichkeit, den Ansparbetrag rasch und unbürokratisch an Ihre finanzielle Situation anzupassen.

 

*Voraussetzung: Internetbanking-Anmeldung (Oberbank Kundenportal) und Internetverbindung; Nutzung eines Wertpapier-Depots und gültiges Anlegerprofil.

Vermögens-
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Expertise mit langjähriger Erfahrung.

 

Unser nachhaltiges Produktangebot

Jede Bank kann Ihr Geld anlegen. Doch nicht jede bietet einen fundierten ESG-Analyseprozess wie die Oberbank.

 

Die 3 Banken-Generali Nachhaltigkeitsprodukte bieten eine Alternative zur klassischen Geldanlage. 

 

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Wir beraten Kund:innen mit besonderen Anlageansprüchen umfassend und intensiv.

 

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09/2026: Trotz fortlaufender geopolitischer Spannungen präsentieren sich die globalen Kapitalmärkte widerstandsfähig. Die fundamentalen Daten der Wirtschaft und der Unternehmen sind deutlich besser.