Individuelles Portfoliomanagement
Gerade wenn es darum geht, höhere Beträge zu veranlagen, bedarf es professioneller Betreuung und individueller Lösungen – angepasst an Ihr individuelles Anlageziel, Ihre Renditeerwartung, Ihre Risikobereitschaft und Ihren definierten Anlagezeitraum.
- Umsetzung der Anlagestrategie durch zertifizierte VermögensmanagerInnen
- Berücksichtigung individueller Wünsche
- Persönliches Reporting mit Performanceberechnung
Betreuung auf höchster Ebene
Wir bieten Ihnen ab € 500.000,- eine maßgeschneiderte Veranlagung an. Die entsprechende Produktauswahl, die Überwachung des Portfolios und die nötigen Umschichtungen werden dabei in die professionellen Hände unserer Asset Manager:innen gelegt. Gemeinsam mit Ihrer/Ihrem persönlichen Berater:in erarbeiten Sie für Ihre individuellen Bedürfnisse eine Veranlagungsstrategie, die im Asset Management Team umgesetzt wird.
Individuelles Portfoliomanagement auf einen Blick
- Betreuung auf höchster Ebene für Privatkund:innen, Firmenkund:innen und Stiftungen.
- Höchste Flexibilität in der Gewichtung der einzelnen Assetklassen.
- Rasche Umsetzung von Anlageentscheidungen.
- Kapitalerhalt und langfristiger Kapitalzuwachs stehen vor kurzfristiger Spekulation.
- Auswahl und laufende Überwachung des Portfolios erfolgen durch zertifizierte Asset Manager:innen mit langjähriger Erfahrung.
- Berücksichtigung Ihrer individuellen Wünsche – So können Sie beispielsweise einzelne Assetklassen ganz ausschließen.
- In regelmäßigen Abständen erhalten Sie Ihr persönliches Reporting mit Performanceberechnung, Vermögensbestands- und Transaktionsübersicht.
Bitte beachten Sie, dass es beim individuellen Portfoliomanagement aufgrund von besonderen Marktereignissen zu größeren Kursschwankungen kommen kann.
Defensive Strategie
Gewichtung Anlageklassen:
Anleihen-, Garantie-, Geldmarktprodukte und
liquide Mittel zwischen 60 und 100 %
Aktien-, Rohstoff-, Goldprodukte und
sonstige Veranlagungen zwischen 0 und 40 %
Ausgewogene Strategie
Gewichtung Anlageklassen:
Anleihen-, Garantie-, Geldmarktprodukte und
liquide Mittel zwischen 30 und 70 %
Aktien-, Rohstoff-, Goldprodukte und
sonstige Veranlagungen zwischen 30 und 70 %
Dynamische Strategie
Gewichtung Anlageklassen:
Anleihen-, Garantie-, Geldmarktprodukte und
liquide Mittel zwischen 0 und 40 %
Aktien-, Rohstoff-, Goldprodukte und
sonstige Veranlagungen zwischen 60 und 100 %
Das individuelle Portfoliomanagement nachhaltig
Das individuelle Portfoliomanagement nachhaltig partizipiert an den Chancen globaler Anleihe- sowie Aktienmärkte unter dem Gesichtspunkt der Nachhaltigkeit. Die professionelle Selektion und Allokation der Produkte durch unsere Veranlagungsexpert:innen erfolgt nach einem ausführlichen Auswahl- und Analyseprozess unter dem Aspekt der Nachhaltigkeit.
Individuelles Portfoliomanagement nachhaltig
Veranlagungen in Finanzinstrumente mit Nachhaltigkeitsmerkmalen bergen dieselben finanziellen Risiken wie vergleichbare nicht-nachhaltige Finanzinstrumente.
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen gemäß OffenlegungsVO 2019/2088
Mit diesem Finanzprodukt werden ökologische oder soziale Merkmale beworben, aber keine nachhaltigen Investitionen angestrebt. Diese Merkmale werden im Rahmen der Anlagepolitik durch einen dreistufigen Produktauswahlprozess (ESG Analyseprozess) berücksichtig. In einem ersten Schritt werden Investitionen durch Mindeststandards und Ausschlusskriterien aus dem Anlageuniversum ausgeschlossen. In einem zweiten Schritt werden unter Hinzuziehung eines externen Ratings (MSCI ESG Research LLC) jene im individuellen Portfoliomanagement nachhaltig (iPM nachhaltig) befindlichen Unternehmen bzw. Fonds herausgefiltert, die eine überdurchschnittliche Nachhaltigkeitsbewertung aufweisen. Im dritten und letzten Schritt wird im Zuge der regulatorischen/gesetzlichen Anforderungen gewährleistet, dass das Finanzprodukt einen Mindestanteil an nachhaltigen Investments nach der Offenlegungs-VO verfolgt und die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (principal adverse impacts, PAI) berücksichtigt werden. Jede Investition wird konsequent auf diese verbindlichen Elemente hin überprüft. Im Zuge eines laufenden Monitorings wird bei Verstößen ein interner Eskalationsprozess gestartet und falls notwendig ein Verkauf der betroffenen Position durchgeführt.
Die Daten für die angewandten Methoden werden von einem externen Partner (MSCI ESG Research LLC) bezogen. Diese Daten werden auf Plausibilität überprüft und danach in die internen Systeme übernommen und weiterverarbeitet. Über den Anteil an geschätzten Daten kann keine Aussage getroffen werden. Diese geschätzten Daten stellen allerdings keine wesentliche Einschränkung in der Erfüllung der ökologischen oder sozialen Merkmale dar, da die eingesetzten Methoden auf die angewandten Schätzmethoden der externen Anbieter abgestimmt sind. Aufgrund der strengen Einhaltung der einzelnen Verfahrensschritte bei der Produktauswahl wird der Sorgfaltspflicht nachgekommen. Im Rahmen der ökologischen oder sozialen Anlagestrategie ist keine Mitwirkungspolitik vorgesehen. Ebenso wurde kein Index als Referenzwert für die mit dem Finanzprodukt beworbenen ökologischen oder sozialen Merkmale festgelegt.
Weitere Informationen
Vorvertragliche Informationen - Version 06/2025
Regelmäßiger Bericht defensiv - Version 01/2026
Regelmäßiger Bericht ausgewogen - Version 01/2026
Regelmäßiger Bericht dynamisch - Version 01/2026
Das Asset Management Team der Oberbank verfolgt einen permanenten Anlageprozess, um für seine Kund:innen einen langfristigen Kapitalzuwachs bei möglichst geringem Risiko zu erzielen.
- Der Investmentprozess beinhaltet sowohl einen qualitativen (Fundamentaldaten) als auch quantitativen (technischen) Ansatz.
- Durch einen aktiven Managementansatz werden Chancen genützt und Verluste minimiert.
- Hauptaugenmerk sind EUR-Veranlagungen, andere Währungen werden beigemischt. Währungsmanagement ist somit ein Bestandteil des Anlageprozesses.
- Es werden sämtliche am Markt verfügbaren Anlageklassen berücksichtigt (Geldmarkt, Anleihen, Aktien, Immobilien, Rohstoffe, Alternative Investments).
- Der Anleihebereich wird durch sorgfältig analysierte Fonds internationaler Investmenthäuser dargestellt, Aktienpositionen und übrige Investitionen vorwiegend mit Fonds und ETF’s.
- Bei der Produktauswahl wird auf ein breites Universum vieler in- und ausländischer Investmenthäuser zurückgegriffen (offene Architektur).
- Ausführliche Performance-Rechnung auf Nettobasis (nach Kosten und vor Steuern)
- Mit Vermögensübersicht und Transaktionsprotokoll
- Mindestens quartalsweise, wird auf Wunsch monatlich zur Verfügung gestellt
- Entspricht den internationalen Reporting-Standards und EU-Vorschriften
MARKETINGMITTEILUNG: Die vorliegenden Informationen dienen lediglich der unverbindlichen Information von Kunden. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Anlageberatung noch eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren bzw. Wertpapierdienstleistungen dar. Sie berücksichtigt nicht die persönlichen Merkmale des Kunden und kann eine individuelle Beratung und Risikoaufklärung durch einen Berater nicht ersetzen.